Cara Investasi di Reksa Dana - ARTWINO

 Cara Investasi di Reksa Dana

Langkah pertama agar Anda dapat berinvestasi reksa dana adalah dengan membuka akun investasi reksa dana. Anda dapat membuka akun investasi reksa dana melalui online atau offline. Jika Anda akan membuka akun investasi secara offline Anda dapat mendatangi bank atau perusahaan sekuritas. Jika Anda ingin membuka secara online, Anda dapat mengunjungi website penjual reksa dana. Kami akan membahas cara membuka akun investasi reksa dana melalui website: www.Bareksa.com. Sekedar informasi, www.Bareksa.com sudah mendapatkan izin dari Otoritas Jasa Keuangan RI sebagai agen penjual efek reksa dana (APERD).

Syarat-Syarat Membuat Akun Investasi

1) KTP yang masih berlaku;

2) Paspor;

3) Halaman pertama (cover) buku tabungan atau rekening bank yang telah Anda daftarkan.

Cara Membuka Akun

Saat ini Anda sudah dapat mendaftar secara online dan tidak perlu lagi repot-repot mengirimkan berkas. Anda juga dapat menggunakan tanda tangan digital atau digital signature untuk menyetujui dokumen-dokumen. Berikut ini penjelasan mengenai cara mendaftar akun di www.Bareksa.com (marketplace reksa dana).

1) Masuk ke situs www.Bareksa.com dan klik Buka Account;

2) Isi data dan Baca Syarat yang Berlaku;

3) Tanda Tangan Digital.

yaitu dengan digital maupun dengan cara konvensional. Jika Anda memilih cara konvensional, Anda perlu mencetak formulir dan dikirim ke kantor Bareksa.com.

 

Langkah-langkah untuk tanda tangan elektronik:

1) Metode tanda tangan elektronik ini membutuhkan akses internet di perangkat handphone Anda;

2) Pastikan nomor handphone yang Anda masukkan dalam keadaan aktif dan mendukung perangkat touchscreen;

3) Klik tombol Kirim SMS, Anda akan menerima pesan SMS berupa tautan/link formulir tanda tangan;

4) Klik tautan/link yang ada pada pesan SMS, dan buka pada browser handphone Anda;

5) Masukkan tanda tangan Anda pada formulir tersebut, lalu simpan;

6) Untuk mempercepat proses validasi, pastikan tanda tangan yang Anda simpan sesuai dengan tanda tangan pada identitas Anda;

7) Klik tombol Tampilkan Tanda Tangan untuk memuat ulang tanda tangan;

8) Setelah tanda tangan berhasil dimuat, Anda dapat melanjutkan ke langkah berikutnya.

Proses pendaftaran akun investasi reksa dana sudah selesai. Klik Selanjutnya untuk mengakhiri proses pembukaan rekening reksa dana. Tim Bareksa akan melakukan verifikasi dan lalu mengaktifkan rekening nasabah reksa dana Anda.

Cara Memilih Reksa Dana

Investasi di Reksa Dana

 Idealnya sebagai seorang investor reksa dana, kita perlu memahami performansi atau kinerja reksa dana saham yang ingin kita beli. Salah satu cara memantaunya adalah dengan memperhatikan grafik kinerja produk tersebut selama 3 – 5 tahun. Kemudian kita lihat trend, apakah kecenderungan trend-nya meningkat atau menurun.

Selain itu, sebagai investor kita juga dapat mengecek fund fact sheet dan prospektus reksa dana. Apakah ada cara yang lebih mudah untuk memilih reksa dana saham (quick scanning)? Jawabannya ada. Anda dapat mempertimbangkan fitur rating yang dimiliki Bareksa.com dan Morningstar.com. Keduanya website tersebut memiliki metode penilaian, produk-produk reksa dana. Setelah Anda mendaftar di Bareksa.com, Anda dapat memilih menu Data & Alat dan pilih fitur Daftar Reksa Dana.

1) Pilih Data & Alat;

2) Pilih Daftar Reksa Dana;

3) Pilih Reksa Dana Saham;

4) Klik tombol Cari;

5) Tunggu sebentar, sistem akan menampilkan daftar produk reksa dana saham. Kemudian

geser ke kanan, sampai terlihat Barometer 1Tahun;

6) Klik tulisan Barometer 1 Tahun untuk mengurutkan hasil pencarian.

 

Sekarang kita coba buat matriks, untuk membandingkan posisi ke sepuluh produk reksa dana teratas tersebut:

1) Pilih Data & Alat;

2) Pilih Matriks Reksa Dana;

3) Pilih Hapus Semua dan checklist top 10 reksadana yang sudah dipilih sebelumnya;

4) Pilih Proses.

 

Cara Membeli Reksa Dana

Di website www.Bareksa.com, Anda dapat segera membeli reksa dana Anda dengan mengikuti 5  langkah berikut ini:

1) Log In ke website www.Bareksa.com;

2) Masuk ke menu Reksa Dana Online dan pilih

Beli Reksa Dana;

3) Step 1: Pilih Reksa Dana;

4) Step 2: Konfirmasi Order (Pemesanan);

5) Step 3: Konfirmasi Pembayaran.

 

Step 1, Anda diminta untuk memilih reksa dana, memberikan tanda centang jika sudah membaca fund fact sheet serta memasukan uang yang akan diinvestasikan.

 

1) Tahap pertama yang harus Anda lakukan adalah memilih Jenis Reksa Dana, Manajer Investasi, dan Nama Reksa Dana;

2) Pastikan Anda sudah membaca fund fact sheet dan prospektus sebelum membeli reksa dana online di www.Bareksa.com. Setelah membaca berikan tanda centang pada kotak yang tersedia;

3) Masukkan jumlah dana yang akan Anda investasikan di kolom Nilai Pembelian Bersih;

4) Klik tombol Selanjutnya.

 

Step 2, Anda diminta untuk membaca kembali

pesanan (order), dengan cara:

1) Klik tombol Kirim Kode Konfirmasi;

2) Tunggu beberapa detik, kode konfirmasi akan terkirim melalui SMS di handphone Anda;

3) Masukkan kode tersebut pada kolom yang tersedia dan klik Konfirmasi.

 

Step 3, Anda diminta melakukan konfirmasi pembayaran atas pembelian reksa dana online. Ingat Ada diminta transfer ke bank kustodian dari produk reksa dana. Pastikan bank kustodian yang tertera di layar sama dengan bank kustodian yang terlampir di prospektus. Setelah melakukan transfer, jangan lupa lakukan konfirmasi pembayaran untuk dicatat ke dalam sistem. Anda dapat melakukan konfirmasi pembayaran dengan tiga cara:

 

1) Scan/Foto kemudian attach pada halaman konfirmasi pembayaran;

2) Kirim bukti transfer melalui Faks di 021 – 71790970 (nomor Bareksa);

3) Kirim bukti transfer melalui email di cs@bareksa.com.

 

Cara Menjual Reksa Dana

 Platform Bareksa.com hanya melayani transaksi menjual reksa dana online, jika Anda membeli reksadana tersebut melalui Bareksa.com. Jadi kalau Anda membeli reksa dana X di bank, apakah bisa menjual reksa dana X tersebut di Bareksa.com? Jawabannya untuk sementara ini belum bisa. Anda dapat menjual reksa dana Anda, dengan 4 langkah mudah berikut ini:

 

1) Log In ke website www.Bareksa.com;

2) Masuk ke menu Reksa Dana Online dan pilih

Jual Reksa Dana;

3) Step 1: Pilih Reksa Dana;

4) Step 2: Konfirmasi Penjualan.

 

Step 1, Anda diminta untuk memilih reksa dana yang akan Anda jual:

1) Tahap pertama yang harus Anda lakukan adalah memilih nama reksa dana yang akan Anda jual;

2) Klik tombol Jual.

Step 2, Anda diminta untuk membaca kembali pesanan (order), dengan cara:

1) Masukkan jumlah unit reksadana yang akan Anda jual. Secara otomatis, sistem Bareksa akan memberi estimasi atau perkiraan uang yang akan Anda dapat. Pastikan nomor rekening Anda sudah benar, karena uang akan ditransfer ke rekening tersebut;

2) Klik tombol Kirim Kode Konfirmasi;

3) Tunggu beberapa detik, kode konfirmasi akan terkirim melalui SMS di handphone Anda;

4) Masukkan kode tersebut pada kolom yang tersedia dan klik Konfirmasi.

5) Klik Selanjutnya.

Anda akan diberi tampilan bukti instruksi penjualan reksa dana. Cek rekening Anda, maksimal paling lambat dana ditransfer ke rekening Anda pada 7 hari bursa (Senin-Jumat, kecuali tanggalan merah).

 

Cara Top Up Reksa Dana

Platform bareksa.com hanya melayani transaksi top up reksadana online, jika Anda membeli reksadana tersebut melalui Bareksa.com. Jadi kalau Anda membeli reksadana X di bank, apakah bisa top up reksadana X tersebut di Bareksa.com? Jawabannya untuk sementara ini belum bisa. Anda dapat top up reksadana dengan 6 langkah ini:

 

2) Masuk ke menu Reksa Dana Online dan pilih Portofolio;

3) Step 1: Pilih Reksa Dana;

4) Step 2: Menuliskan Order Top up Reksa dana Online;

5) Step 3: Konfirmasi Order Top up Reksa dana Online;

6) Step 4: Konfirmasi Pembayaran.

Step 1, Anda akan diarahkan ke halaman portofolio seperti gambar di bawah ini, selanjutnya:

1) Pilih nama reksa dana yang akan di-top up;

2) Klik tombol Top Up.

Step 2, Pada bagian ini, Anda diminta untuk menuliskan pesanan (order), dengan cara.

1) Pastikan produk reksa dana sesuai dengan yang ingin Anda top up;

2) Pastikan Anda sudah membaca fund fact sheet dan prospektus sebelum membeli reksa dana online di www.Bareksa.com. Setelah membaca berikan tanda centang pada kotak yang tersedia;

3) Masukkan jumlah dana yang akan Anda investasikan di kolom Nilai Pembelian Bersih.

4) Klik tombol Selanjutnya. Step 3, Anda diminta untuk membaca kembali pesanan (order), dan melakukan pembayaran dengan cara:

 

1) Klik tombol Kirim Kode Konfirmasi;

2) Tunggu beberapa detik, kode konfirmasi akanterkirim melalui SMS di handphone Anda;

3) Masukkan kode tersebut pada kolom yang tersedia dan klik Konfirmasi.

Step 4, Anda diminta melakukan konfirmasi pembayaran atas pembelian reksa dana online. Ingat Ada diminta transfer ke bank kustodian dari produk reksa dana. Pastikan bank kustodian yang tertera di layar sama dengan bank kustodian yang terlampir di prospektus.

Setelah melakukan transfer, jangan lupa lakukan konfirmasi pembayaran untuk dicatat ke dalamsistem. Anda dapat melakukan konfirmasipembayaran dengan tiga cara:

1) Scan/Foto kemudian attach pada halaman konfirmasi pembayaran;

2) Kirim bukti transfer melalui Faks di 021 – 71790970 (nomor Bareksa);

3) Kirim bukti transfer melalui email di cs@bareksa.com.

 

Cara Switching Reksa Dana

Platform bareksa.com hanya melayani transaksi mengalihkan reksadana online, jika Anda membeli reksadana tersebut melalui Bareksa.com. Jadi kalau Anda membeli reksadana X di bank, apakah bisa mengalihkan reksadana X tersebut di Bareksa.com? Jawabannya untuk sementara ini belum bisa. Anda dapat mengalihkan reksadana Anda, dengan 4 langkah mudah berikut ini:

1) Log In ke website www.Bareksa.com;

2) Masuk ke menu Reksa Dana Online dan pilihPengalihan Reksa Dana;

3) Step 1: Pilih Reksa Dana;

4) Step 2: Konfirmasi Transaksi.

Step 1, Anda diminta untuk memilih reksa dana yang akan Anda jual dan reksa dana mana yang akan di beli:

1) Tahap pertama yang harus Anda lakukan adalah memilih nama reksa dana yang akan Anda alihkan;

2) Klik tombol Alihkan.

Step 2, Anda diminta untuk memilih reksa dana asal dan reksa dana tujuan:

1) Masukkan jumlah unit reksa dana yang akan Anda alihkan. Secara otomatis, sistem Bareksa akan memberi estimasi atau perkiraan uang yang akan Anda dapat;

2) Klik kolom Reksa Dana Tujuan Untuk Dialihkan;

3) Tunggu beberapa detik, kode konfirmasi akan terkirim melalui SMS di handphone Anda;

4) Masukkan kode tersebut pada kolom yang tersedia dan klik Konfirmasi.

5) Klik Selanjutnya.

 

Berikut ini tampilan reksadana tujuan. Pada tahapan ini Anda diminta untuk:

1(Membaca prospektus dan/atau fund fact sheet (keterangan ringkas) setelah itu memberi tanda centang;

2) Klik tombol Kirim Kode Konfirmasi, tunggu beberapa detik, kode konfirmasi akan terkirim

melalui SMS di handphone Anda; 3) Masukkan kode tersebut pada kolom yang tersedia dan klik Konfirmasi.

 

Cara Autodebet Investasi Reksa Dana

 Autodebet adalah fasilitas untuk investasi secara otomatis. Maksudnya adalah investasi dilakukan dengan cara debet otomatis dari rekening Anda. Tentu saja fasilitas autodebet ini dijalankan atas perintah dan persetujuan Anda. Bagaimana jika di rekening tidak ada uang yang didebet? Proses autodebet akan gagal dan tidak dihitung sebagai utang. Sekali lagi tidak dihitung sebagai utang. Jadi kalau tidak ada dana di rekening, berarti Anda tidak bisa berinvestasi. Anda dapat autodebet reksa dana Anda, dengan 5 langkah mudah berikut ini:

2) Masuk ke menu Reksa Dana Online dan pilih Autodebet;

3) Step 1: Pilih Reksa Dana;

4) Step 2: Konfirmasi Rekening Autodebet;

5) Step 3: Konfirmasi Order (Pemesanan).

Step 1, Anda diminta untuk memilih produk reskadana.

1) Tahap pertama yang harus Anda lakukan adalah memilih Jenis Reksa Dana, Manajer Investasi, dan Nama Reksa Dana;

2) Pastikan Anda sudah membaca fund fact sheet dan prospektus sebelum membeli reksa dana online di www.Bareksa.com. Setelah membaca berikan tanda centang pada kotak yang tersedia;

3) Pilih Jenis Pembelian: Berkala, dan tentukan Rekening Autodebet;

4) Pilih Tanggal Autodebet Setiap Bulannya;

5) Pilih Jangka Waktu Autodebet;

6) Isikan nilai investasi setiap bulannya di kolom Nilai Pembelian Bersih;

7) Klik tombol Selanjutnya.

 

Step 2, Anda diminta untuk mendaftarkan rekening yang akan digunakan untuk fasilitas autodebet reksadana online

1) Cek Data;

2) Klik dan beri tanda centang jika Anda sudah membaca syarat ketentuan yang berlaku;

3) Klik tombol Selanjutnya.

Step 3, Anda akan diminta untuk konfirmasi pesanan.

1) Klik tombol Kirim Kode Konfirmasi;

2) Tunggu beberapa detik, kode konfirmasi akan terkirim melalui SMS di handphone Anda;

3) Masukkan kode tersebut pada kolom yang tersedia dan klik Konfirmasi.

 

Anda akan diarahkan ke halaman terakhir. Pada halaman terakhir ini, Anda diminta untuk download dan baca form. Form autodebet tersebut harus ditandatangani di atas materai dan dikirimkan ke kantor Bareksa.

 

Sumber: www.finansialku.com